Investir em negócios (startups) - as melhores opções onde você pode investir dinheiro para um investidor + TOP-7 maneiras de investir em projetos de negócios

Olá queridos leitores da revista financeira Rich Pro! Hoje falaremos sobre investimentos comerciais, startups e outros projetos comerciais, onde e em quais áreas da empresa é melhor investir.

Depois de ler esta publicação, você aprenderá:

• Para ele, deve-se investir em negócios - as principais vantagens e desvantagens;
• Que tipos e métodos de investimento em um negócio existem;
• Quais direções este ano para o investimento em startups na Rússia é melhor escolher;
• Quais são os riscos desse investimento e como eles podem ser reduzidos.

No final do artigo, você encontrará respostas para perguntas frequentes sobre o investimento em um negócio.

A publicação causará interesse em todos os que se preocupam com os problemas de investir nos negócios. Será útil tanto para iniciantes quanto para aqueles que já têm experiência com esses investimentos.

Quais são os principais prós (+) e contras (-) de investir em um negócio, quais tipos e métodos de investimento em projetos de negócios existem, quais são os riscos ao investir em startups - mais sobre isso e mais

1. Por que investir em um negócio e vale a pena

Investir em um negócio pode proporcionar uma vida segura para um investidor. Esses investimentos permitem que você receba renda passiva. Essa é uma atividade que, quando conduzida adequadamente, requer um investimento mínimo de esforço, mas ao mesmo tempo fornece um lucro estável.

A maioria dos cidadãos que vivem no território da antiga União Soviética tem um equívoco sobre investimentos de longo prazo que podem proporcionar uma renda estável. Eles acreditam que somente quem possui inicialmente pode se tornar um investidorcapital significativo, certos talentos e sorte. Além disso, nossos cidadãos estão confiantes de que investir em negócios é arriscado, especialmente na atual situação de crise.

No final a maioria dos nossos compatriotas não toma nenhuma medida para aumentar a riqueza. Eles apenas sonham toda a vida ganhando muito dinheiro com um mínimo de esforço.

Na verdade, uma chance de se tornar financeiramente independente todo mundo tem. Para fazer isso, basta mudar fundamentalmente seu pensamento, mudar para o campo financeiro, parar de trabalhar para os outros e começar a trabalhar para si mesmo.

Investir no desenvolvimento do seu próprio negócio permite não apenas receber renda, que é praticamente independente do tempo e esforço despendido, mas também ganhar confiança no futuro. Além disso, investimentos de alta qualidade possibilitam a realização de idéias e planos aparentemente pouco realistas.

Além disso, no mundo moderno, mesmo aqueles que não têm muito capital podem começar a trabalhar por si mesmos. Além disso, educação econômica inicial não será necessário, porque no mundo moderno você pode encontrar um grande número de áreas para desenvolvimento de negócios que não estão relacionadas à economia.

2. Vantagens e desvantagens de investir em um negócio

O processo de investimento é sempre acompanhado por riscos. O investimento empresarial nesse sentido não é exceção. Como em qualquer outra atividade, esses investimentos têm suas vantagens e desvantagens.

2.1 Prós (+) de investimento em negócios

Entre as principais vantagens oferecidas pelo investimento de capital financeiro em um negócio, pode distinguir o seguinte:

1. Investidor tem a oportunidade de influenciar a organização, bem como as decisões tomadas pela gerência. Às vezes, é o investidor quem assume a administração da empresa. Ao mesmo tempo, o gerenciamento competente permite desenvolver um negócio e aumentar sua lucratividade. Por fim, o nível de rentabilidade dos fundos investidos também aumenta.
2. Investir em um negócio é caracterizado por uma ampla seleção de formas e instruções de investimento. Você pode investir em empresas envolvidas na produção de bens que prestam serviços - a escolha aqui é realmente enorme.
3. A oportunidade de se tornar um investidor com um pequeno capital. Na fase inicial, não é necessário investir enormes somas de dinheiro. Basta comprar uma pequena parte da empresa. Se o investimento for bem-sucedido, você poderá comprar ações pertencentes a outras pessoas.
4. Se investir em um negócio é visto como uma atividade passiva geradora de renda, eles se distinguem pela simplicidade e acessibilidade. Um investidor não será obrigado a possuir nenhum conhecimento.
5. Investir em um negócio é uma das poucas variedades de investimentos em que os ativos têm uma forma real.. O resultado da atividade de investimento pode ser visto nos ativos da empresa.
6. Investir no empreendedorismo, o investidor pode escolher uma empresa que opera no campo que seja mais interessante e familiar para ele.
7. A renda de tais investimentos a longo prazo é ilimitada. Com uma gestão comercial adequada e a conquista de uma posição de liderança pela empresa, há todas as chances de obter um lucro mensal em um nível significativamente superior a 100%. Com o tempo, quanto melhor a empresa se desenvolve na qual os fundos são investidos, maior o nível de renda do investidor.

2.2 Contras (-) do investimento em negócios

Apesar de um número significativo de vantagens de investir em um negócio, esse tipo de investimento tem várias desvantagens:

1. O investimento nos negócios é acompanhado por um alto risco de perda de fundos. Com a abordagem incorreta do investimento, você pode perder não apenas uma parte, mas também todo o capital investido.
2. Restrições legais. Alguns tipos de atividade empreendedora são significativamente limitados por atos legislativos que controlam e outros órgãos estatais. A corrupção está muito bem desenvolvida em nosso país, portanto, é importante levar em consideração essa deficiência.
3. Desenvolvimentos inesperados. O empreendedorismo está longe de sempre seguir exatamente na direção em que proprietários e investidores planejam. Existe o risco de eventos inesperados que tornam os investimentos ineficazes.
4. No caso de investimento em ações em uma empresa, existe a possibilidade de discordância. Se houver um conflito entre os investidores e eles não concordarem, um deles pode decidir deixar o negócio, pegando seu dinheiro. Isso afetará inevitavelmente a lucratividade do projeto.
5. Se você usar a opção de investimento ativo, precisará de certos conhecimentos e experiências. Nesse caso, o investidor terá a oportunidade de maximizar a receita possível.
6. O retorno do investimento em um negócio geralmente é instável. O lucro em diferentes períodos de tempo pode variar bastante, mudando sob a influência de um grande número de fatores. Sob condições iniciais absolutamente idênticas, empresas diferentes podem trazer retornos diferentes para o investidor. Investindo em um negócio, você precisa estudar constantemente o mercado e se adaptar a ele. Esta é a única maneira de obter o máximo lucro.
7. Muitas vezes, são necessárias contribuições em dinheiro adicionais. Se você não investir dinheiro extra nos negócios em um determinado momento, poderá obter uma redução significativa na lucratividade de investimentos anteriores.
8. O lucro não virá imediatamente. Como os investimentos em startups são de longo prazo, você obterá lucro apenas após um período de tempo suficientemente longo.

Assim, investir dinheiro em um negócio tem suas vantagens e desvantagens. É importante lembrá-los e considerá-los no processo de investimentos.

Separação do investimento comercial por características

3. Classificação dos investimentos nos negócios e seus tipos

Apesar de o investimento em um negócio parecer bastante simples, é muito diversificado, cada tipo tem suas próprias nuances. Portanto, é importante classificá-los.

Você pode fazer isso por vários motivos:

Recurso 1. Propriedade

De acordo com o direito de propriedade, eles distinguem entre investimentos próprios e nos negócios de terceiros.

Se o investidor, na fase inicial, possui capital suficiente, além de conhecimento, experiência e deseja trabalhar por conta própria, você pode investir na criação de seu próprio negócio. Muitos investidores consideram essa opção como a mais interessante.

As vantagens desse tipo de anexo são:

• oportunidade a ser realizada;
• rentabilidade máxima dos investimentos.

Existem desvantagens em investir em seu próprio negócio.

Entre eles estão os seguintes:

• um alto nível de risco, pois pode ser difícil prever o desenvolvimento de eventos ao criar um negócio;
• a necessidade de ter certos conhecimentos e habilidades;
• não serão necessários apenas investimentos materiais, mas também um investimento significativo de tempo e esforço;
• grande contribuição inicial.

Quanto aos investimentos em negócios estrangeiros, esse método é muito mais simples. Nesse caso, você não precisa lidar pessoalmente com vários problemas organizacionais. Depois de investir dinheiro, os próprios especialistas estarão envolvidos no projeto: implementá-lo e promovê-lo.

Sinal 2. Pelo volume de investimentos

É possível classificar os investimentos nos negócios pelo volume (compartilhamento) de investimentos.

Nesse caso, existem:

1. Atividades de financiamento total. Nesse caso, o ônus financeiro recai inteiramente sobre um investidor. Esse investimento é encontrado com mais frequência no caso do desenvolvimento do próprio negócio.
2. Financiamento parcial, que também pode ser chamado de participação acionária. Nesse caso, os recursos recebidos dos investidores compreendem apenas parte do capital da empresa formada.

Sinal 3. Na fase do investimento

É possível classificar os investimentos em um negócio de acordo com o momento em que os investimentos são feitos:

1. Os investimentos em startups são realizados no início da criação de atividades. Nesse caso, existe uma idéia cujo desenvolvimento está planejado para ser realizado com recursos captados por investidores.
2. Investimentos em projetos existentes. Muitas vezes, o desenvolvimento de um negócio requer fundos adicionais que atraem investidores. Nesse caso, a empresa já existe, está envolvida em um determinado tipo de atividade, tem seus clientes, traz um certo lucro.

Sinal 4. Sob a forma de lucro

Nesta base, podemos distinguir ativo e passivo renda. No primeiro caso, o investidor geralmente também desempenha as funções de gerente da empresa. Com a renda passiva, a coordenação é transferida para o ombro de um gerente contratado.

Sinal 5. Na aparência

De acordo com características específicas, os investimentos em negócios podem ser direto e portfólio.

• Investimento direto é um investimento nos ativos de uma determinada empresa.
• Com os investimentos em portfólio, o capital do investidor é distribuído entre as ações de várias organizações. Além disso, a totalidade das ações adquiridas de várias empresas é chamada de portfólio.

As principais classificações para facilitar a percepção estão resumidas na tabela:

Assim, há um grande número de tipos de investimentos que são diferenciados de acordo com vários critérios.

Maneiras populares de investir (entrar) em projetos de negócios

4. 7 principais maneiras de investir nos negócios

Muitos acreditam que o investimento só pode ser feito em seu próprio negócio. No entanto, há um grande número de opções para esses investimentos, diferindo no grau de participação do investidor, na quantidade necessária e em outros parâmetros.

Abaixo estão 7 maneiras principais de investir em um negócio:

Método 1. Negócio próprio

Esse método geralmente é pensado principalmente por quem ouve o conceito. investimento empresarial.

Usando esse tipo de investimento, você precisará investir em atividades não apenas em dinheiro, mas também em sua própria força e tempo. Ou seja, esse método de investimento é uma renda ativa.

O retorno do investimento não começa imediatamente. Mas há uma vantagem significativa para o investidor - todos os lucros pertencerão a ele de forma inequívoca.

Muitos sonham com seus negócios. Mas deve-se entender que nem todos são capazes de liderá-lo e desenvolvê-lo. Aqui você precisará investir alma, experiência e conhecimento, aprender muito.

Método 2. Equidade nos negócios

Essa opção de investir e criar um negócio é uma das mais populares. A maioria das empresas que ocupam posições de liderança no mundo apareceu precisamente graças a esse método.

A popularidade desse método de investimento se deve em grande parte ao fato de que nem todos que têm dinheiro podem conduzir seus próprios negócios.

Muitas vezes acontece assim: um parceiro contribui com quase todo o dinheiro necessário, o outro - gerencia a empresa.

Normalmente, o grau de influência e o lucro compartilhado entre parceiros de acordo com as ações do negócio de sua propriedade. Para que, no futuro, não haja divergências, é desejável estipular todas as condições de interação imediatamente e corrigi-las no acordo de ações.

Método 3. Investimentos em startups

Nesse caso, são feitos investimentos em novos projetos. Na maioria das vezes, há apenas uma ideia no estágio de investimento. Ao mesmo tempo, quem o desenvolveu não tem dinheiro para implementação.

O que é uma inicialização, quais são os tipos e assim por diante, escrevemos em um artigo separado.

Um investidor, investindo em um projeto, assume todos os riscos associados à sua implementação. Por esse motivo, ele obtém a maior parte do lucro (muitas vezes até 90%) O autor do projeto está diretamente envolvido nele.

Este método de investimento envolve riscos significativos. Na fase de criação, não se pode prever como o mercado se relacionará com um novo produto. Um projeto pode trazer grandes lucros ou pode falhar.

Método 4. Investir em ações

Os métodos anteriores são investimentos diretos em empresas. Uma compra de ações é um investimento através de um intermediário, que é a bolsa.

O estoque é uma garantia que confirma o direito do investidor a uma pequena parte da empresa.

Você pode ganhar em ações de várias maneiras:

• operações especulativas - comprando a um preço mais baixo, vendendo a um preço mais alto (escrevemos com mais detalhes sobre o jogo na bolsa de valores de outro material);
• se você espera uma queda no valor das ações, deve emprestá-lo de um corretor e vendê-lo, quando o preço cair, comprar e pagar a dívida. A diferença de valor forma um lucro;
• receber dividendos por ações anualmente ou trimestralmente (às vezes, seu tamanho é muito pequeno, acontece que eles não são pagos).

Os proprietários de ações podem participar de assembléias de acionistas. Se o número de ações for grande, os investidores poderão influenciar a conduta da organização. No entanto, na maioria das vezes eles recebem apenas renda passiva.

Os mais baratos são ações de novas empresas. No entanto, o nível de risco para sua aquisição é muito alto.

Antes de comprar qualquer título, o investidor deve examinar cuidadosamente a condição financeira e as declarações da organização.

Muitos traders de sucesso ganham em ações e outros instrumentos financeiros através deste corretor.

Método 5. Compra de títulos

Títulos são títulos que confirmam que seu comprador deu à empresa dinheiro a crédito. Ou seja, nesse caso, o investidor concede à empresa um empréstimo especial.

Títulos são títulos para os quais o nível de risco é inferior ao das ações. Você pode ganhar com eles especulando.Além disso, há um rendimento constante dos títulos - um cupom.

Como esses títulos são títulos de dívida, são considerados mais confiáveis. Mesmo os proprietários de grandes pacotes de títulos não têm o direito de interferir na administração da empresa, apenas podem obter seu dinheiro emprestado.

Risco de títulos reside na possibilidade deles padrões. Quanto maior, maior a receita do cupom que eles pagam.

Deve-se lembrar que as empresas que poucos confiam aumentam o rendimento do cupom em títulos, a fim de atrair mais fundos.

Método 6. PIFs

Esse método é ainda mais distante dos investimentos diretos. Os fundos de investimento mútuo representam um certo conjunto de vários ativos: títulos, imóveiscom muito menos frequência - ativos de vários fundos e matérias-primas.

Um investidor adquire uma participação em um fundo. Ele decide independentemente como diversificar os riscos e onde investir.

Um enorme montante negativo de fundos depende excessivamente das catástrofes do mercado de ações. Ao mesmo tempo, uma diversificação significativa de ativos nem ajudará. Você também pode obter receita comprando ações apenas durante o crescimento do mercado.

A vantagem de tais investimentos é passividade. O investidor não precisa fazer nada, os gerentes dos fundos de investimento trabalham para ele. Além disso, não há comissões. Todos os ganhos e perdas são constituídos pela diferença no preço unitário.

Método 7. Fundos de hedge

Nos países da CEI, essa ferramenta ainda está mal distribuída. De fato, são semelhantes aos fundos mútuos, mas podem obter lucros especulando em valores mobiliários, assim como na forma de cupons e dividendos. Portanto, eles podem muito bem gerar renda em períodos de declínio do mercado.

Somente grandes investidores podem participar desse método de investimento. Início das entradas do fundo de hedge de 100 (cem) mil dólares.

Assim, existem 7 maneiras principais de investir em um negócio. No entanto, se você olhar de maneira mais ampla, absolutamente todos os investimentos, mais cedo ou mais tarde, entram no negócio.

Instruções reais de investimento em startups em 2019 na Rússia, onde você pode investir dinheiro com lucro

5. Investimentos em startups - TOP-13 das melhores áreas de 2019 na Rússia, onde você pode investir

O mercado de startups na Rússia está se tornando cada vez mais popular, o investimento está crescendo a cada ano. Portanto, é importante que todos que decidiram investir seu dinheiro nos negócios saibam quais áreas de inicialização são consideradas as mais populares.

As direções para o investimento estão se expandindo gradualmente. No entanto, por um longo período, os líderes permanecem inalterados. Isso inclui projetos de TI (negócios na Internet), bem como pequenas empresas, incluindo um que é realizado com franquias (para obter mais detalhes e detalhes sobre o que é uma franquia em palavras simples, escrevemos em uma publicação separada).

O setor de energia está um pouco atrasado em relação ao aumento do investimento. Os preços do petróleo são instáveis, as pessoas estão prestando cada vez mais atenção ao meio ambiente. Portanto, no campo da energia, os mais populares entre os investidores são os projetos relacionados à criação de fontes alternativas de energia ambiental.

Vamos descobrir quais áreas de investimento em uma startup são as mais populares no momento. Especialistas acreditam que manterão sua posição de liderança nos próximos 5 anos.

1) 8 direções em TI

O setor de TI é representado por um número bastante grande de diversas áreas.

Direção 1. Robótica

Inventores e investidores gastam uma quantidade enorme de tempo e dinheiro para obter controle total dos processos por meio de controle remoto, por exemplo, na indústria.

Outra área popular da robótica é social. Nesse sentido, a robótica é projetada para ajudar pessoas com oportunidades limitadas, bem como para conduzir um programa de sua reabilitação.

Direção 2. Programas para impressoras 3D

Nos últimos anos, a impressora 3D se tornou uma inovação no setor. É por isso que, no momento, a criação de programas que garantam o uso mais eficiente dessas tecnologias é de grande relevância.

Direção 3. Aparelhos de Saúde

Refere-se a aplicativos que podem ser instalados em dispositivos móveis e transformá-los em um médico ou treinador pessoal, além de um nutricionista. Hoje, os investimentos em tais projetos estão entre os mais populares em locais de financiamento coletivo.

Sobre crowdfunding, crowdfunding - o que é, sites de crowdfunding e assim por diante, escrevemos em um material separado.

Especialistas dizem que, no futuro, esses projetos se tornarão cada vez mais populares. Nenhuma pessoa pode ficar sem aplicativos desenvolvidos com a ajuda deles.

Direção 4. Armazenamento de dados na nuvem

Profissionais dizem que, nos próximos anos, o interesse dos investidores em tecnologia em nuvem continuará, bem como a capacidade de armazenar grandes quantidades de informações necessárias. Hoje em dia, não há tanta conveniência e uma interface intuitiva como a segurança dos dados baixados.

Os especialistas acreditam que qualquer pessoa que possa desenvolver o melhor programa de conspiração de informações conquistará facilmente o mercado para essas tecnologias.

Direção 5. Big Data

Projetos relacionados à criação de programas projetados para armazenamento, além de trabalhar com grandes quantidades de informações, ainda são populares.

Os principais consumidores desses produtos foram e continuam sendo varejistas.

Direção 6. Ensino a distância

Essa área de investimento é considerada uma das mais promissoras. Programas que permitem que você receba educação a distância hoje estão ganhando imensa popularidade.

A demanda por esses serviços está em um nível muito alto, portanto, no futuro próximo, o desenvolvimento de tais programas continuará, o que significa que será rentável investir em tais projetos.

Direção 7. Aplicações de desenvolvimento infantil

Toda criança tem dispositivos móveis no mundo moderno. Ao mesmo tempo, existem muito poucos programas realmente interessantes que permitem aprendê-los no modo de jogo. Tais projetos são de grande interesse entre os investidores.

Direção 8. Consultas móveis

Os aplicativos que facilitam a vida de todas as pessoas o ajudam a gerenciar efetivamente fluxos de caixa, tempo, educação e outras questões vitais. Hoje, esses programas são muito populares.

Ao mesmo tempo, há um grande número de aplicativos no mercado. Portanto, qualquer startup precisará tentar encontrar um produto verdadeiramente único.

No entanto, existem opções, você pode criar programas que sejam o mais localizados possível, por exemplo, adequados para residentes de uma determinada cidade ou distrito de uma metrópole.

Instruções para investir em pequenas empresas

2) 5 direções em pequenas empresas

As startups mais populares não são apenas no campo da TI, mas também nas pequenas empresas. Abaixo estão os mais relevantes.

Direção 1. Reciclagem

As tendências ambientais permeiam todas as áreas da vida. Portanto, questões relacionadas ao processamento de todos os tipos de resíduos são de longe as mais urgentes para muitas pessoas.

Para essas startups, encontrar dinheiro não é difícil. O equipamento e a maquinaria necessários podem ser adquiridos tanto a crédito como em locação. O que é leasing que escrevemos em nosso material anterior. Além disso, esses programas atraem interesses não apenas investidores privadosmas também diferente agências governamentais.

Direção 2. Treinamento em informática

Todos os tipos de programas que permitem que as pessoas aprendam a programar, criar sites e animações, além de editar vídeos, trabalhar com fotos, são uma atividade muito promissora.

Direção 3. Terceirização

Qualquer empresário iniciante entende a importância das empresas que prestam serviços de terceirização. Essas empresas podem economizar uma quantia significativa de dinheiro e, ao mesmo tempo, obter um serviço de qualidade.

É por isso que muitos especialistas acreditam que terceirização- esta é a direção do futuro.

Direção 4. Tradutores de conteúdo

No marketing, as informações fornecidas são de grande importância hoje. Uma quantidade enorme de conteúdo é obtida de vários sites estrangeiros.

Portanto, as startups acreditam que as empresas de tradução de conteúdo são uma das áreas promissoras do desenvolvimento.

Tais atividades sem falhas serão bastante procuradas no campo do marketing na Internet.

Direção 5. Projetos de teste

Esse serviço permite verificar sua eficácia antes mesmo de lançar o projeto nas massas. Essa análise torna possível comercializar apenas os produtos que são competitivos. Como resultado, no início do projeto, empreendedores iniciantes podem economizar uma quantidade significativa de fundos investidos.

Assim, existem várias áreas promissoras para investir em startups. Qualquer investidor deve ser guiado por seus conhecimentos e preferências, é desejável ter uma idéia daquelas áreas que estão planejadas para serem financiadas.

As principais formas de investir em projetos de startups

6. Investir em projetos de negócios - 5 principais maneiras de investir em startups

Ao decidir investir em startups, o investidor deve decidir como ele fará isso.

Existem várias maneiras de investir em startups:

Método 1. Por meio de plataformas de crowdfunding

Este método é ideal para iniciantes. Por meio dessas plataformas, você pode distribuir capital entre vários projetos, investindo uma pequena quantia em cada um deles. Esta opção ajudará um investidor iniciante a adquirir conhecimento e experiência iniciais.

É possível obter lucro com esses investimentos de várias maneiras:

• sob a forma de royalties, o que significa juros sobre lucros;
• com os chamados empréstimos públicos, após um certo período de tempo, o investidor retorna os fundos investidos juntamente com os juros;
• ao usar o crowdfunding de ações, o investidor recebe uma participação na organização.

Os investidores que usam esse método devem entender que é bastante arriscado. Há uma chance de que o projeto não seja implementado.

Além disso, a lei russa não define uma atitude clara em relação a esse investimento. Quaisquer garantias são fornecidas somente na aquisição de ações da empresa.

Método 2. Business Angels

Com esta opção, é necessário depositar regularmente fundos para receber uma ação ou um desconto na compra de ações quando ocorrer a próxima etapa. Tradicionalmente, a quantidade no intervalo de 50 (cinquenta) a 300 (trezentos) mil dólares.

Muitas vezes, é fornecido suporte a startups que não possuem orçamento para um produto protótipo. Como resultado, os riscos de investimento aumentam significativamente.

Portanto, anjos com experiência significativa, para diversificar riscos, investem em vários projetos ao mesmo tempo.

Investir dessa maneira requer conhecimento do setor de negócios em que os fundos são investidos. Isso permitirá uma avaliação competente dos projetos apresentados.

Método 3. Clubes de investidores

Ao mesmo tempo, o investidor transfere dinheiro para o clube, que, a seu pedido, procura o projeto. Para isso, o clube cobra uma comissão do investidor. O investidor economiza significativamente tempo pessoal e, ao mesmo tempo, pode controlar todo o processo.

Este método de investir em startups é adequado para iniciantes. Graças ao seu uso, um investidor iniciante tem a oportunidade de participar de grandes projetos promissores com um pequeno capital.

Ao participar do clube, também existe o risco de perda de fundos. Na maioria das vezes, está associado à desonestidade do clube, o que aumenta o número de operações, diminuindo significativamente os requisitos para a participação de projetos.

Sobre como encontrar um investidor para uma empresa, bem como quais regras a seguir ao procurar investidores, escrevemos em um artigo separado.

Método 4. Investimento em fundos de risco

Este método é um investimento passivo. O investidor só tem que pagar uma comissão, o restante será feito por especialistas.

Desvantagem Essa maneira de investir é que ela é pouco desenvolvida. É difícil encontrar empresas que obtiveram sucesso em vários ciclos de investimento.

Além disso, os fundos de capital de risco geralmente colocam os investidores em uma estrutura rígida: o investimento mínimo é geralmente de 500 mil dólares.

Método 5. Criando seu próprio fundo de capital de risco

Investidores que possuem 10 milhões de dólaresAlém da capacidade de manter uma equipe de profissionais e alugar um escritório, eles podem tentar criar seu próprio fundo. Geralmente, essas empresas investem apenas em projetos preparados de alta qualidade. No entanto, na maioria das vezes não mais que 30% dos quais obter lucro.

Com esse método de investimento, os riscos são mais altos. No entanto, se for bem-sucedida, a renda também será a maior.

Existem muitas dificuldades na criação de seu próprio fundo de capital de risco, antes de tudo, elas estão associadas ao fraco desenvolvimento dessa área na Rússia.

Assim, existem várias maneiras de investir em startups. O investidor deve escolher o apropriado, concentrando-se na experiência, na quantidade de capital e em um nível de risco aceitável.

Um guia passo a passo para investir em seus negócios

7. Como começar a investir no seu negócio - guia passo a passo

Um grande número de fatores influencia o desenvolvimento de um negócio. Primeiro de tudo, psicologia, bem como empreendedorismo tecnológico.

Atividades adequadamente organizadas têm um impacto direto no início bem-sucedido e no desenvolvimento de um negócio. As estatísticas confirmam que cerca de 90% os projetos se tornam não rentáveis ​​nos primeiros 2 (dois) anos de sua existência.

Além disso, o motivo nem sempre é o motivo de alta concorrência. Na maioria das vezes, a falência está associada à falta de um plano claro e de um conceito de desenvolvimento.

As instruções para empresários iniciantes ajudarão a minimizar os riscos e aumentar as chances de um negócio se tornar lucrativo.

Etapa 1. Decida sobre a área de atividade

Profissionais dizem que não é fácil encontrar um negócio que combina com você. Isso é arte real.

Não tenha medo de começar algo desconhecido. Deve-se entender que na maioria das vezes iniciantes e pioneiros obtêm maiores lucros.

Além disso, se você encontrar uma área promissora de negócios na qual ninguém trabalhou ainda, poderá não apenas ganhar grandes somas de dinheiro, mas também ganhar fama em todo o mundo. Ao mesmo tempo, a idade e o nível de conhecimento não importam.

Você pode, é claro, escolher e maneiras menos arriscadas. Para fazer isso, basta aplicar os esquemas de negócios existentes. Não tenha medo das áreas de atividade em que há uma concorrência enorme.

A principal coisapara que seu projeto esteja em constante demanda. Por exemplo, a existência na metrópole de um grande número de salões de beleza não pode causar prejuízos para outro, uma vez que esse serviço é muito procurado.

A principal tarefa no início de qualquer negócio é criar uma oferta única no mercado. Deve ser destinado a um determinado grupo de consumidores, são as necessidades deles que precisam ser atendidas melhor do que outras empresas.

Etapa 2. Escolhendo um sistema tributário

Qualquer empresa está relacionada ao pagamento de impostos. Na Rússia, o sistema tributário prevê a possibilidade de utilizar empresas relacionadas a pequenas empresas, um regime tributário simplificado.Isso permite reduzir a carga financeira (para um sistema de tributação simplificado para empreendedores, leia o artigo especial).

No entanto, deve-se notar que é muito mais lucrativo para as empresas de baixo lucro escolher o esquema de dedução principal, pois nesse caso o cálculo do imposto é baseado no lucro recebido.

Etapa 3. Registro da atividade

Qualquer pessoa que comece um negócio pode escolher a forma legal apropriada. Nesse caso, deve-se concentrar na quantidade de capital investido, bem como no esquema planejado de fazer negócios. Na maioria das vezes, os representantes de pequenas empresas podem escolher uma das duas formas de registro: LLC ou IP.

Qual opção é melhor deve ser decidida para cada caso específico. Portanto, ao registrar o empreendedorismo individual, o procedimento é muito mais simples. Além disso, conduzir negócios como empreendedor individual implica um mínimo de relatórios. Para aqueles que estão apenas começando a administrar um negócio e pouco versado em contabilidade, essa opção é mais preferível. O registro de um empreendedor individual levará cerca de uma semana, enquanto a taxa é de cerca de 1000 rublos.

Quando o volume de negócios da empresa aumentar, será necessário realizar um procedimento de recadastramento. Ao mesmo tempo, é aberta uma LLC, que já é uma entidade legal, o que significa que possui os direitos correspondentes. Ao mesmo tempo, os relatórios fornecidos são muito mais complicados e a responsabilidade também está aumentando. Para o registro da LLC terá que pagar uma taxa de cerca de 5.000 rublos.

Etapa 4. Abrindo uma conta atual

Qualquer atividade de investimento de capital em um negócio envolve fluxo de caixa. Suas direções podem ser diferentes: reabastecimento de ativos, pagamento de contas, receita. Portanto, IP ou LLC deve abrir uma conta bancária.

Alguns empresários iniciantes decidem usar uma conta aberta para um indivíduo. No entanto, é errado misturar dinheiro relacionado a negócios e finanças pessoais.

Para abrir uma conta, basta selecionar o banco apropriado. O restante será ajudado por funcionários do banco. Algumas organizações de crédito se oferecem para abrir uma conta corrente usando a Internet (online). Ao mesmo tempo, alguns bancos podem levar documentos prontos para um endereço conveniente.

Etapa 5. Introdução

Assim que a idéia for desenvolvida e as etapas anteriores forem concluídas, você poderá começar a implementar o projeto. Para isso, é aconselhável preparar um plano de negócios detalhado. Não ignore Nesta fase da criação de um negócio, caso contrário, o risco de desenvolvimento imprevisível de eventos é grande. Como elaborar um plano de negócios para pequenas empresas, escrevemos em um material separado.

Uma estratégia de desenvolvimento documentada ajudará a minimizar os riscos. No caso de reviravoltas inesperadas ou no início de confrontos com empresas concorrentes, é um plano de negócios que ajudará a encontrar uma saída para uma situação difícil.

Quando o plano estiver concluído, você poderá prosseguir diretamente para os negócios. Para fazer isso, você precisa estabelecer relacionamento com fornecedores, pelos consumidores, pelos clientes e compradores.

É importante estar preparado para o fato de que o estabelecimento de um negócio é processo gradual. Portanto, não faz sentido se preocupar se as coisas não subirem muito no início dos negócios. Começar é sempre difícil. Gradualmente, a experiência chegará e será mais fácil navegar pelos negócios.

Os empreendedores iniciantes não devem se preocupar com as instruções apresentadas. Seguir as etapas e seguir seu pedido ajuda iniciar um negócio com mais eficiência.

Quais riscos um investidor pode enfrentar ao investir em um negócio?

8. Os principais riscos ao investir em um negócio e como reduzi-los

Em qualquer processo de investimento, duas partes estão envolvidas - o investidor e o proprietário da empresa.

Objetivo do investidor - escolha uma empresa, investimentos em que ajudem não apenas a perder capital, mas também a aumentá-la. Acontece que o risco de investir é importante para o investidor.

Proprietário da empresa Objetivo um pouco diferente - atrair dinheiro para os negócios e não perdê-lo. Esse tipo de risco é importante para encontrar investidores.

Acontece que os dois participantes do processo de investimento têm uma tarefa comum - minimizar riscos.

Os riscos mais importantes para os investidores incluem os seguintes grupos:

• organizacional;
• legal;
• econômico;
• financeiro.

O risco pode ser gerenciado se as relações no processo de investimento de um negócio forem fixadas em um contrato de investimento. Na Internet, você pode encontrar um grande número de amostras de tais acordos. No entanto, na realidade, muitas vezes existem situações que não se encaixam nos padrões tradicionais.

Portanto, ao investir em um negócio, é melhor procurar a ajuda de advogados profissionais. Isto é especialmente verdade para acordos de investimento direto.

Nesse caso, se o projeto de investimento falhar, o investidor terá a oportunidade de recuperar pelo menos parte dos fundos investidos. E com o sucesso do evento, ele receberá todos os lucros que lhe são devidos sem problemas.

Antes de investir em qualquer projeto, o investidor deve analisá-lo independentemente ou envolver especialistas para isso. É importante avaliar corretamente quão eficaz é o projeto.

Não menos importante é a verificação das informações de origem, as condições do projeto e a probabilidade de seu sucesso. Além disso, deve ser estimado após que horas retorno virá.

Se o proprietário da empresa fornecer ao investidor um plano de negócios, é importante realizar uma análise completa de todas as suas seções. Especialmente cuidadoso é preciso estar com os planos de negócios que prometem um nível de renda muito alto. Muitas vezes, existem erros nos cálculos; além disso, se você quiser trapacear, pode haver falsificação de dados.

O investimento nos negócios sempre inclui 2 (dois) componentes é isso dinheirode propriedade do investidor e capital diretamente ao proprietário do projeto. É importante, na fase inicial, determinar imediatamente se há dinheiro suficiente para implementar o plano.

Se o investidor entender que o plano de negócios envolve a participação do próprio proprietário, é importante descobrir se ele tem dinheiro suficiente ou se existem opções para obtê-lo. Nesse caso, o investidor se assegura da necessidade de contribuições em dinheiro adicionais.

Portanto, antes de investir em projetos de negócios, você deve estudar cuidadosamente o escopo dos negócios. Se o investidor não entender Neste tópico, ou se ele não possui especialistas com conhecimento suficiente no campo de negócios apresentado, não vale a pena investir no projeto.

É melhor investir em um negócio que você entende ou que seja simples o suficiente para os investidores entenderem. Encontrar um empresário que precisa de dinheiro não é problema. O investidor está em primeiro lugar, vem a eficácia do projeto.

É importante investir em uma empresa assim, bem organizada, que trará lucro no futuro. Caso contrário, o dinheiro não poderá ser devolvido.

Além disso, os profissionais recomendam que os investidores necessariamente vão a produção ou em escritório da empresaem que você planeja investir. Frequentemente, isso ajuda os investidores a tomar a decisão certa sobre a possibilidade de financiar o projeto, pois ajuda a avaliar visualmente a organização dos negócios na empresa e no local de trabalho.

9. Perguntas freqüentes (FAQ)

Investir em um negócio é um processo bastante complicado, portanto, um grande número de perguntas leva inevitavelmente ao surgimento de um grande número de questões. Vamos tentar responder às perguntas mais frequentes deles.

Questão 1. Quero investir dinheiro em projetos promissores para startups jovens. Como isso pode ser feito?

No próprio artigo, já respondemos a essa pergunta, portanto, responderemos de forma mais breve e significativa.

Existem várias maneiras de investir em startups:

1. Invista através plataformas de crowdfunding (starttrack.ru, mypio.ru);
2. Qualifique-se como um anjo de negócios. Ou seja, investir dinheiro em vários projetos de negócios nos estágios iniciais, para uma participação na empresa ou dívida conversível (quando um investidor no futuro adquire ações com um "desconto"). O tamanho dos investimentos anjos, como regra, é de US $ 45-50 mil a US $ 300-350 mil.
3. Invista através clubes de investidores. Nesse caso, os investidores fornecem ao clube seus parâmetros e características (preferências) para o objeto de investimento, o clube encontra projetos de acordo com os parâmetros necessários e prepara a transação, onde recebe uma comissão por ele. O clube tem controle total sobre a transação. (altaclub.vc, common.skolkovo.ru/ru/espace/investors, smarthub.ru)
4. Transferir fundos para a administração de um fundo de risco. Graças à seleção profissional e competente de projetos promissores, os riscos do investidor são significativamente reduzidos. O próprio fundo de risco trabalha com projetos de startups e o investidor paga uma taxa pelo gerenciamento de dinheiro e recebe dividendos.
5. Crie seu próprio fundo de capital de risco. Para criar um fundo de capital de risco, é necessário criar uma empresa, alugar um escritório (instalações comerciais), manter uma equipe profissional e ter capital de investimento, pelo menos 10 milhões de dólares. Normalmente, esses fundos investem em projetos mais maduros e desenvolvidos do que os mesmos anjos de negócios. Como regra, o valor da transação está no intervalo de US $ 1 milhão a US $ 5 milhões. (além disso, cerca de 70% de todos os projetos investidos, em regra, não geram lucro).

Em um artigo separado, também falamos sobre maneiras de investir na Internet com mais detalhes.

Pergunta 2. Onde procurar startups?

Se você decidir encontrar um projeto de inicialização e investir dinheiro de forma independente, recomendamos o uso de nossas recomendações.

1. Registre-se nos bancos de dados de inicialização como investidor

Nesses bancos de dados, você pode filtrar os projetos de inicialização por nicho (escolha o setor de turismo, TI, etc.). Como regra, a descrição do projeto está bem estruturada nos bancos de dados, pois todos os projetos passam por uma moderação mínima do recurso. A vantagem dessa pesquisa é uma comparação rápida e clara de startups.

Existem muitos sites no mundo, mas recomendamos:

1. Angellist - o principal serviço mundial de busca de investimentos e startups (é o fundador do campo de startups), com base no qual um grande número de clones foi criado. O banco de dados de serviço contém mais de 1600 startups e 380 investidores da Federação Russa (e seu número está aumentando constantemente)
2. Starttrack.ru - Esta é uma plataforma de crowdfunding que possui as funções de uma base de inicialização. A plataforma permite concluir transações sindicalizadas. As transações são realizadas inclusive em reuniões privadas de investidores privados. Como regra, os investidores que estão prontos para investir no projeto a partir de 300 mil rublos são convidados para esses eventos. O banco de dados tem cerca de 800 investidores.
3. Spark - Um serviço para encontrar um investidor, mas recentemente novos projetos interessantes e tecnológicos foram enviados para lá, onde os criadores compartilham sua experiência e enviam projetos para investimento. Existem cerca de 4.500 projetos no banco de dados, onde cerca de 1.500 precisam de investimento.

2. Visualizar informações através de bancos de dados de inicialização abertos

Aqui você pode assistir a projetos que já atraíram investimentos.

1. Crunchbase.com - Um dos maiores bancos de dados do mercado de capital de risco, que contém mais de 700 mil perfis de investidores e startups.
2. Rb.ru/deals/ - Site russo com uma cronologia de transações, perfis de investidores privados e startups, fundos, etc.

3. Acompanhe as finais das competições

Durante a competição, cada projeto suporta uma avaliação feroz da competição e do júri. Como resultado, apenas projetos realmente de alta qualidade permanecem. Que merecem a atenção dos investidores.

Recomenda-se seguir várias competições entre os projetos de inicialização e participá-los regularmente. Isso pode incluir -Geração, Web Ready, Tour de iniciação na Rússia e assim por diante

4. Acompanhe as versões do acelerador

Também fique atento às versões do acelerador.Acelerador- esta é uma empresa em que a atividade é ajudar outras empresas (residentes do acelerador). A ajuda do acelerador é o desenvolvimento, promoção, reconhecimento da empresa (marca) etc.

O acelerador é um programa que permite desenvolver rapidamente um projeto a partir do momento em que ocorre até o momento em que ele se torna interessante para o investidor. Os projetos que chegaram ao fim são os mais fortes, porque conseguiram superar várias etapas de seleção.

Os aceleradores ganham dinheiro revendendo as ações da empresa que foram recebidas (resgatadas) no passado.

Os aceleradores incluem o seguinte - Acelerador IIDF, iDealMachine, "MetaBeta" e outros

Os investidores devem estar cientes de que o sucesso de um investimento é determinado, entre outras coisas, pela reserva de conhecimento. Mesmo a participação no clube não está completamente livre de riscos.

Verificando uma startup antes de investir

Pergunta 3. Como verificar você mesmo um investidor iniciante?

Para obter uma opinião objetiva sobre o objeto de investimento proposto, você precisa executar uma série de ações. Eles estão unidos pelo conceito DUE diligence. É importante realizar essas ações antes de realizar investimentos, comprar uma empresa ou fundi-la com outra.

Due diligence eficaz no processo de decisão sobre qualquer cooperação com qualquer empresa.

Apesar da importância desse procedimento, muitos investidores o ignoram. No entanto, a due diligence ajuda os investidores a economizar a maior parte de seu capital; portanto, considere as ações que devem ser tomadas.

1) Produto

O investidor deve mais experimente um produto ou peça a um amigo que alcança o público-alvo.

Nenhum valor menor tenta vender o produto a qualquer um dos conhecidos. Como resultado de tais ações, uma quantidade enorme de coisas desnecessárias provavelmente será eliminada.

2) Equipe

É importante estudar cuidadosamente os principais atores (fundadores) do projeto. Para fazer isso, você pode usar a rede social Facebook, LinkedIn, etc. ... Aqui você deve avaliar os perfis de pessoas, encontrá-los em outras redes e tentar entender o que os une.

Assim, você pode entender como o investidor está disposto a cooperar com essas pessoas. Outra jogada complicada - convide alguém para uma entrevista. Durante isso, é bem possível extrair uma enorme quantidade de informações sobre a empresa com a qual planeja interagir.

3) Investidor

Não faz sentido pedir opinião a outros investidores sobre um projeto. É improvável que seja possível obter uma resposta confiável. É melhor fazer o contrário: ligue para um investidor que não esteja conectado a você de forma alguma e ofereça tornar-se um co-investidor. Provavelmente, em resposta, você poderá ouvir uma opinião verdadeira.

Assim, é bem possível avaliar um projeto para investimento por conta própria. O principal é aderir a certas regras.

Pergunta 4. Quais são os recursos e procedimentos para a elaboração de um contrato de investimento comercial (contrato de investimento)?

Conclusão de um acordo de investimento representa um estágio importante de investimento em qualquer negócio. É um acordo celebrado entre as partes da transação, que é o investidor e o proprietário da empresa.

O objetivo da assinatura de tal acordo é regular o relacionamento entre as partes da transação, principalmente em relação à forma como as despesas e receitas serão compartilhadas durante a implementação do projeto.

Para cada uma das partes no contrato no contrato em obrigatório planejado deve ser corrigido renda e despesas.

De acordo com o contrato em análise, as partes na transação comprometem-se a envidar esforços comuns para implementar o plano de investimento.

Importante observarque a principal tarefa do investidor é investir e o proprietário da empresa deve usá-lo exclusivamente para a finalidade a que se destina, de acordo com o plano de negócios do projeto.

Um investidor pode ter um status diferente: pessoa coletiva ou natural. Ele investe em um projeto de negócios específico. O objetivo do investimento é, antes de tudo, receber renda de qualquer forma. Nesse caso, o investidor assume certos riscos. Eles estão relacionados à possibilidade de perder dinheiro, total e parcialmente.

A tarefa do proprietário da empresa é arrecadar fundos. Além disso, o objetivo de tais ações é alcançar um certo resultado no curso das atividades de investimento. Nessas atividades no mundo financeiro, entender as ações dos investidores, constituídas por um componente prático e analítico, que visa atingir as metas estabelecidas no plano.

Antes de assinar o contrato de investimento, é importante executar várias medidas:

1. As negociações devem ser realizadas sem falhas. Durante sua implementação, o investidor e o proprietário da empresa devem determinar obrigações mútuas, bem como o procedimento para a distribuição de receitas e despesas. O resultado das negociações é a conclusão de um acordo.
2. O proprietário do projeto deve elaborar um plano de negócios projetado para o investidor. Sem falhar, este documento deve considerar: análise dos concorrentes mais importantes da empresa, do mercado de produtos como um todo e do nicho ocupado pela empresa. Igualmente importantes são os cálculos financeiros, incluindo o risco percebido. Também deve descrever o que é uma proposta valiosa e relevante e qual é a sua novidade. No final do plano de negócios, estão as perspectivas do projeto, bem como os possíveis cenários.

Um contrato de investimento é juridicamente vinculativo apenas se se for concluído por escrito. Isso deve ser feito somente após a realização das negociações e a elaboração de um plano de negócios.

Se as partes não tomarem uma decisão mútua sobre nenhum assunto, devem elaborar um protocolo de desacordos. Posteriormente, este documento é de grande importância, especialmente na fase de assinatura de acordos. Neste ponto, é considerado parte integrante do acordo.

Você pode encontrar muitos exemplos de contratos de investimento na Internet. Eles são um pouco diferentes um do outro.

Contrato de investimento comercial típico - faça o download do contrato de investimento abaixo no link

Faça o download de um contrato de investimento empresarial (contrato de investimento) (doc., 15,2 kb.)

No entanto, existem pontos que devem estar presentes em cada contrato:

• uma descrição do status legal de cada parte;
• lista dos termos mais importantes usados ​​no contrato com a definição obrigatória de todos os conceitos;
• uma referência específica ao objeto do contrato - que tipo de projeto de investimento é o nome e a descrição dos projetos, seu principal objetivo, também deve indicar quem é o desenvolvedor do projeto;
• por quanto tempo o contrato é celebrado;
• como são feitos os pagamentos nos termos do contrato. Se as partes chegaram a um acordo sobre o direito do investidor, não apenas ao principal, mas também a uma remuneração adicional, isso deve ser declarado no contrato;
• direitos adquiridos pelas partes;
• Quais obrigações as partes têm em caso de assinatura de um acordo;
• como o investidor receberá o resultado da atividade de investimento;
• quais são os direitos de propriedade de cada parte após a obtenção dos resultados da atividade de investimento;
• qual a responsabilidade durante a implementação do projeto é cada uma das partes;
• como o contrato pode ser rescindido;
• como são feitas as alterações no contrato de investimento concluído;
• referência a circunstâncias de força maior;
• como e onde são resolvidas as divergências entre as partes do contrato.

O seguinte deve ser anexado ao contrato de investimento:

1. Atuar na distribuição de direitos de propriedade entre as partes;
2. protocolo existente de desacordos;
3. protocolo para conciliar desacordos desenvolvidos.

Geralmente, é difícil para um investidor e empresário estabelecer um contrato que satisfaça ambas as partes e leve em consideração suas condições pessoais. Portanto, a melhor solução é ter a ajuda de um advogado profissional.

10. Conclusão + vídeo sobre o tema

Examinamos os principais problemas relacionados ao investimento em um negócio. Se você ler o artigo até o final, provavelmente aprendeu algo novo sobre o investimento em um negócio. Agora você pode testar o conhecimento adquirido na prática.

Concluindo, recomendamos assistir a um vídeo sobre os recursos e as nuances do investimento em uma empresa de Oleg Ivanov ("Ambiente de negócios"):

E o vídeo - "Por que investir em startups" do canal "Capital FM"

A equipe da revista Rich Pro deseja boa sorte e sucesso em investir em um negócio. Se você tiver algum comentário ou tiver dúvidas sobre o tópico, faça-o nos comentários abaixo. Estamos esperando por você novamente nas páginas do nosso site.